مقایسه ریپل با استیبل‌کوین‌ها: چرا استیبل‌کوین‌ها حریف ریپل (XRP) در سرعت انتقال پول نیستند؟

خلاصه مقاله: ریپل یکی از پروژه‌هایی است که با هدف بهبود پرداخت‌های بین‌المللی و تسهیل انتقال سریع پول میان موسسات مالی شکل گرفته است. از آن جایی که سیستم‌های سنتی هنوز محدودیت‌هایی در سرعت تراکنش‌ها، هزینه و تعاملات بین‌المللی دارند، این موضوع فرصتی برای رمزارزهایی مثل ریپل و همچنین استیبل‌کوین‌ ها ایجاد کرده تا خودی نشان دهند.

برخلاف بسیاری از رمزارزها که تمرکزشان بر سرمایه‌گذاری یا توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز است، ریپل (XRP) به‌طور خاص بر تعامل با بانک‌ها و موسسات مالی متمرکز شده است. این تمرکز باعث می‌شود ریپل به‌عنوان ابزاری عملی برای موسسات بین‌المللی جایگاه ویژه‌ای در فضای کریپتو پیدا کند؛ اما ریپل در اینجا تنها نیست و رمزارزهای دیگری هم وجود دارند که می‌خواهند در این میدان خودنمایی کنند. حال سوالی که مطرح می‌شود این هست که آیا ریپل می‌تواند در این فضا جایگاه مورد نظر خود را به دست بیاورد یا خیر؟ با یکی دیگر از مقالات مجله صرافی ارز دیجیتال ورسلند همراه ما باشید تا به این سوال پاسخ می‌دهیم.

ریپل چیست و چه هدفی دارد؟

ریپل در اصل یک شرکت فناوری مالی است که شبکه‌ای به نام XRP Ledger را توسعه داده است. توکن بومی این شبکه، XRP، با هدف تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و افزایش سرعت انتقال پول طراحی شده است.
برخلاف بیت‌کوین که تمرکز آن بر غیرمتمرکزسازی کامل است، ریپل تلاش می‌کند پلی میان نظام بانکی سنتی و فناوری بلاکچین ایجاد کند.

تراکنش‌های ریپل معمولاً در چند ثانیه انجام می‌شوند و کارمزد بسیار پایینی دارند. همین ویژگی باعث شده بسیاری از بانک‌ها و مؤسسات مالی از فناوری ریپل برای انتقال سریع وجوه بین کشورها استفاده کنند. با این حال، XRP برخلاف استیبل‌کوین‌ها پشتوانه فیزیکی ندارد و ارزش آن کاملاً بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود؛ بنابراین همچنان نوسان قیمتی دارد.

استیبل کوین RLUSD چیست؟

 RLUSD استیبل‌کوین اختصاصی شرکت ریپل است که ارزش هر واحد آن معادل یک دلار آمریکا است. این استیبل‌کوین با پشتوانه دلار و اوراق خزانه کوتاه‌مدت طراحی شده و بر روی بلاک‌چین‌های XRP Ledger و اتریوم اجرا می‌شود. تمرکز اصلی آن بر بازارهای نهادی و کاربردهای بین‌المللی است؛ یعنی هدف از ایجاد RLUSD، تسهیل تسویه‌های مرزبه‌مرز و ارائه نقدینگی برای موسسات مالی بزرگ است.

در مقایسه با استیبل‌کوین‌های شناخته‌شده‌ای مثل تتر (USDT) و یو‌ اس‌ دی‌ کوین (USDC)، RLUSD تازه وارد بازار است و سهم آن هنوز کمتر از این رقباست. USDT و USDC بیشتر در صرافی‌ها و برای کاربرد عمومی استفاده می‌شوند و نقدینگی بالاتری دارند، اما RLUSD با تمرکز بر موسسات و زیرساخت‌های بانکی، مسیر متفاوتی را انتخاب کرده است. این استراتژی باعث می‌شود RLUSD گزینه جذابی برای شرکت‌ها و بانک‌هایی باشد که به دنبال دارایی‌های پایدار برای تسویه‌های بزرگ هستند.

یکی از نقاط قوت RLUSD، پشتیبانی آن با دلار و اوراق خزانه کوتاه‌مدت است که می‌تواند اعتماد بیشتری برای کاربران حرفه‌ای و موسسات ایجاد کند. علاوه بر این، همکاری با بانک‌ها و پلتفرم‌های مالی سنتی، RLUSD را به گزینه‌ای مناسب برای تسویه معاملات و ارائه نقدینگی در بازارهای جهانی تبدیل کرده است. تازه بودن آن نیز فرصت رشد و جذب سهم بازار جدید را فراهم می‌کند، به ویژه در حوزه‌هایی که رقبا هنوز حضور کامل ندارند.

با این حال، RLUSD هنوز امتحان خود را در شرایط بحرانی بازار پس نداده و به همین دلیل ریسک‌هایی نسبت به USDT و USDC دارد. همچنین وابستگی آن به پذیرش موسسات ممکن است سرعت رشد آن را محدود کند و اعتماد عمومی هنوز به سطح رقبا نرسیده است.حالا که با XRP و استیبل کوین RLUSD آشنا شدیم، بیایید به مقایسه ریپل با دیگر کوین ها بپردازیم.

تفاوت ریپل با استیبل‌کوین‌ها در چیست؟

تفاوت اصلی ریپل با استیبل‌کوین‌ها در هدف و نوع ساختار آن‌هاست. ریپل (XRP) یک رمزارز مستقل است که ارزشش بر اساس شرایط بازار و میزان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، در حالی که استیبل‌کوین‌ها برای حفظ ارزش ثابت طراحی شده‌اند و معمولاً پشتوانه‌ای از دلار یا سایر دارایی‌های نقدی دارند. به همین دلیل، ریپل بیشتر برای انتقال سریع و کم‌هزینه پول بین کشورها به کار می‌رود، در حالی که استیبل‌کوین‌ها برای کاربرانی مناسب‌ترند که به دنبال ثبات ارزش دارایی خود هستند و نمی‌خواهند با نوسانات قیمتی بازار درگیر شوند.

پیشنهاد مطالعه: چگونه ریپل بخریم؟ آموزش نحوه خرید ریپل (XRP) در ایران با تتر و تومان

همچنین، ریپل به‌عنوان ابزاری برای تأمین نقدینگی در پرداخت‌های بین‌المللی شناخته می‌شود و نقش مهمی در تسویه آنی تراکنش‌های بزرگ بین مؤسسات مالی دارد. در مقابل، استیبل‌کوین‌ها بیشتر در پرداخت‌های روزمره، خریدهای آنلاین، انتقال پول بین کاربران یا استفاده در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز کاربرد دارند. در واقع، می‌توان گفت ریپل بستر سرعت و نقدشوندگی را فراهم می‌کند، در حالی که استیبل‌کوین‌ها ثبات و اطمینان را به تراکنش‌ها اضافه می‌کنند.

از جنبه نظارتی و ریسک هم تفاوت قابل‌توجهی وجود دارد. استیبل‌کوین‌ها معمولاً تحت نظارت نهادهای مالی فعالیت می‌کنند و با حسابرسی‌های منظم شفافیت پشتوانه خود را نشان می‌دهند، در حالی که ارزش ریپل مستقیماً با بازار مرتبط است و نوسان آن می‌تواند بیشتر باشد.

به زبان ساده، ریپل بیشتر یک شبکه انتقال ارزش با کاربری بانکی است، در حالی که استیبل‌کوین‌ها بیشتر وسیله‌ای برای حفظ ارزش در برابر نوسانات بازار محسوب می‌شوند.

مقایسه ریپل با سایر رمزارزهای مطرح

ریپل در میان رمزارزهای مطرح بازار جایگاه ویژه‌ای دارد، زیرا برخلاف بسیاری از پروژه‌ها که بر تمرکززدایی یا قراردادهای هوشمند تمرکز دارند، هدف اصلی آن بهبود پرداخت‌های بین‌المللی و تعامل با نظام مالی سنتی است. در حالی که رمزارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم بیشتر بر مبنای آزادی مالی و برنامه‌پذیری طراحی شده‌اند، ریپل با نهادهای بانکی و پرداختی همکاری می‌کند تا انتقال پول را سریع‌تر، ارزان‌تر و شفاف‌تر کند.

ریپل یکی از معدود رمزارزهایی است که مستقیماً در سیستم‌های پرداخت جهانی مورد استفاده قرار گرفته است. شبکه‌ی آن قادر است تراکنش‌ها را در عرض چند ثانیه با کارمزدی بسیار پایین انجام دهد، در حالی که رمزارزهایی مانند بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) هنوز با مشکلاتی مانند تأخیر در تأیید تراکنش‌ها و هزینه‌های بالا مواجه‌اند. همین ویژگی باعث شده بانک‌ها و مؤسسات مالی، ریپل را به‌عنوان یک گزینه‌ عملی برای پرداخت‌های بین‌المللی در نظر بگیرند.

پیشنهاد مطالعه: آموزش معامله تعهدی ریپل؛ راهنمای قدم‌به‌قدم خرید و فروش ریپل با اهرم

از سوی دیگر، پروژه‌هایی مانند استلار (Stellar) یا کاردانو (Cardano) هم در زمینه پرداخت و انتقال ارزش فعال‌اند، اما رویکرد متفاوتی دارند. استلار با تمرکز بر تراکنش‌های خرد و مالی فراگیر برای کاربران عادی فعالیت می‌کند، در حالی که ریپل بیشتر بر تعامل با بانک‌ها و مؤسسات مالی متمرکز است.

جایگاه ریپل در آینده سیستم مالی

استیبل‌کوین‌ها به دلیل ثبات قیمتی، ابزار مناسبی برای تسویه‌های سریع و کم‌هزینه بین بانک‌ها و موسسات مالی بین‌المللی هستند و می‌توانند پل ارتباطی بین پول‌های سنتی و دارایی‌های دیجیتال باشند.

اما بانک‌ها، موسسات پرداخت و شرکت‌های بزرگ بین‌المللی به دنبال استفاده از رمزارزهایی مانند ریپل برای انجام تراکنش‌های امن و فوری هستند. برخلاف بسیاری از استیبل‌کوین‌های عمومی، تمرکز ریپل بر بازار نهادی و تسویه آنی، امکان به‌کارگیری گسترده در زیرساخت‌های بانکی را فراهم می‌کند و باعث می‌شود RLUSD به یک ابزار کلیدی در جریان پول دیجیتال تبدیل شود.

علاوه بر این، ریپل با شفافیت پشتوانه و رعایت مقررات، سعی دارد اعتماد موسسات مالی و نهادهای نظارتی را جلب کند؛ هرچند که این رمزارز کاملا غیرمتمرکز نیست. این ویژگی می‌تواند مزیت مهمی نسبت به بسیاری از رقبا باشد و راه را برای استفاده گسترده از استیبل‌کوین‌های ریپل در تراکنش‌های بین‌المللی باز کند.

با وجود فرصت‌های بزرگ، چالش‌هایی مانند پذیرش عمومی، رقابت با سایر استیبل‌کوین‌ها و اطمینان از عملکرد پایدار در شرایط بحرانی همچنان وجود دارد. با این حال، با توجه به تمرکز ریپل بر بازارهای نهادی و زیرساخت‌های بانکی، به نظر می‌رسد این شرکت نقش پررنگی در آینده سیستم مالی دیجیتال خواهد داشت.

جمع‌بندی نهایی

در این مقاله به مقایسه ریپل با دیگر کوین ها پرداختیم. برخلاف استیبل‌کوین‌ها که ارزششان با دارایی‌های پایدار تثبیت شده و برای تراکنش‌های روزمره و حفظ ثبات طراحی شده‌اند، ریپل بر تسویه سریع، کم‌هزینه و امن تراکنش‌های بین‌المللی تمرکز دارد و تعامل مستقیم با بانک‌ها و موسسات مالی را هدف گرفته است. این تمرکز بر موسسات و توانایی ایجاد نقدینگی، مزیتی است که بسیاری از رمزارزهای دیگر قادر به ارائه آن نیستند و ریپل را به ابزاری عملی برای موسسات بین‌المللی تبدیل کرده است.

همزمان، رمزارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم بیشتر بر سرمایه‌گذاری و توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز متمرکزند و استیبل‌کوین‌ها نیز ثبات ارزش و اطمینان تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند. در مقابل، ریپل با ترکیب سرعت، کارمزد پایین و قابلیت تعامل با سیستم مالی سنتی، نقش پل ارتباطی میان دارایی‌های دیجیتال و بازارهای نهادی را ایفا می‌کند؛ امری که باعث می‌شود این رمزارز بتواند در آینده جایگاه مستحکمی در سیستم مالی جهانی پیدا کند.