خلاصه مقاله: امنیت ارزهای دیجیتال کاملاً بر عهده کاربر است. دو شیوه اصلی برای این کار وجود دارد که شامل کیف پول‌های سرد (آفلاین) مانند کیف پول سخت‌افزاری و کاغذی برای نگهداری بلندمدت دارایی و کیف پول‌های گرم (آنلاین) مانند نرم‌افزاری، موبایلی، دسکتاپی، تحت وب و افزونه مرورگر برای دسترسی سریع و آسان‌تر کاربران می‌شود. البته روش دیگر تحت عنوان کیف پول‌های امانی (حضانتی) هم وجود دارد که کلید خصوصی نزد صرافی یا واسطه ذخیره می‌شود و برای افراد تازه‌کار ساده‌تر است. معامله‌گران باید با توجه به میزان سرمایه، نیاز به دسترسی، دانش فنی، پشتیبانی، قوانین محلی و بازه زمانی نگهداری بهترین روش را انتخاب کنند.

امن‌ترین روش نگهداری ارزهای دیجیتال

اگر در حوزه ارزهای دیجیتال فعالید یا تازه تصمیم گرفتید وارد این فضا شوید باید پیش از هر چیز بهترین جا برای نگهداری ارز دیجیتال را پیدا کنید. در این بازار، امنیت سرمایه‌ کاملاً به عهده خودتان است و کوچک‌ترین بی‌احتیاطی می‌تواند زیان‌بار باشد. خطراتی مانند هک، بدافزارها و حتی گم کردن رمزهای دسترسی می‌توانند منجر به از دست رفتن دارایی‌های دیجیتال شوند؛ به همین دلیل انتخاب امن‌ترین روش نگهداری ارزهای دیجیتال اهمیت بالایی دارد. اگر مایلید با به‌روزترین روش‌ها آشنا شوید در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.

چرا انتخاب بهترین روش نگهداری ارز دیجیتال مهم است؟

خرید ارز دیجیتال فقط اولین گام است و بخش اصلی کار از زمانی شروع می‌شود که باید آن را در جایی امن نگهداری کنید. این امنیت در گرو محافظت از کلید خصوصی است؛ رمزی که دسترسی به دارایی‌های شما را امکان‌پذیر می‌کند. هر فردی که به این کلید دست یابد، قادر است تا سرمایه شما را جابه‌جا کند؛ به همین خاطر انتخاب امن‌ترین روش نگهداری ارزهای دیجیتال برای هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار یک امر حیاتی محسوب می‌شود. شیوه‌های ذخیره‌سازی بسته به نوع فعالیت شما، میزان سرمایه و نیاز به دسترسی‌تان متفاوت است. کارشناسان این حوزه دو دسته اصلی برای نگهداری معرفی کرده‌اند:

• نگهداری ارزهای دیجیتال به روش سرد

در این شیوه، دارایی‌های دیجیتال کاملاً به‌صورت آفلاین نگهداری می‌شوند؛ یعنی هیچ اتصال مستقیم یا دائمی با اینترنت ندارند به همین دلیل خطراتی مانند هک، بدافزار یا حملات فیشینگ به حداقل می‌رسد. اگر دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید و نیاز به معامله‌های فوری ندارید، این روش یکی از ایمن‌ترین انتخاب‌ها برای شماست. معمولاً نگهداری سرد برای مبالغ بالا توصیه می‌شود و دو نوع دارد:

• کیف پول سخت‌افزاری

این کیف پول یک دستگاه کوچک و فیزیکی است که کلیدهای خصوصی شما را به‌صورت ایمن و آفلاین ذخیره می‌کند؛ حتی درصورتی‌که دستگاه به رایانه متصل شود، اطلاعات حساس از آن خارج نمی‌شود و این یعنی بدافزارها و ویروس‌های سیستم نمی‌توانند به دارایی شما دسترسی داشته باشند. 

قیمت این دستگاه‌ها معمولاً بین ۲ تا ۸ میلیون تومان است که در برابر ارزش سرمایه‌های دیجیتال یک هزینه‌ منطقی محسوب می‌شود. کلیدهای خصوصی تنها در داخل دستگاه نگهداری می‌شوند و حتی شرکت سازنده هم به آن‌ها دسترسی ندارد. از برندهای معروف این مدل باید به Ledger یا Trezor  اشاره کرد.

• کیف پول کاغذی

در این حالت، کلید خصوصی یا عبارت بازیابی (Seed Phrase) به‌صورت متن یا کد QR روی کاغذ نوشته یا چاپ می‌شود. هر چند این شیوه هم آفلاین است؛ اما ضعف‌های قابل‌توجهی دارد. کاغذ ممکن است گم شود، آسیب ببیند، خیس یا پاره شود؛ علاوه بر این، برای استفاده از آن باید اطلاعات را به‌صورت دستی در نرم‌افزار وارد کنید و این امر ممکن است برای کاربران کم‌تجربه دشوار باشد.

• نگهداری ارز دیجیتال به روش گرم

گروهی از کاربران ترجیح می‌دهند به جای تمرکز کامل بر امنیت، سرعت دسترسی و راحتی استفاده را در اولویت بگذارند. کیف پول گرم به کیف پولی گفته می‌شود که به شکل مداوم به اینترنت متصل است. این اتصال دائمی به کاربر اجازه می‌دهد تا به‌طور لحظه‌ای قیمت‌ها را بررسی کند، خریدوفروش انجام دهد یا در پروژه‌های غیرمتمرکز (DeFi) مشارکت داشته باشد. البته این دسترسی سریع با ریسک‌هایی مانند هک، بدافزار و حملات فیشینگ همراه است.

کیف پول‌های گرم برای استفاده روزمره طراحی شده‌اند؛ در نتیجه  بیشتر تریدرها و کاربرانی که معاملات سریع انجام می‌دهند از این روش بهره می‌برند. این کیف پول‌ها معمولاً رایگان هستند، نیازی به سخت‌افزار جداگانه ندارند و رابط کاربری ساده‌ای ارائه می‌دهند. در ادامه انواع کیف پول‌های گرم را برایتان آوردیم:

• کیف پول نرم‌افزاری

این دسته از کیف پول‌ها روی تلفن همراه یا رایانه نصب می‌شوند و امکان انجام تراکنش‌های لحظه‌ای را فراهم می‌کنند. سرعت بالا، سادگی محیط کاربری و رایگان بودن از مزیت‌های اصلی آن‌ها به شمار می‌رود. Trust Wallet (اندروید و iOS)، MetaMask  (نسخه موبایل و افزونه مرورگر)، Exodus و Atomic Wallet از نمونه‌های رایج هستند.

• کیف پول موبایلی

رایج‌ترین شکل کیف پول گرم، نسخه‌های موبایلی است. این کیف پول‌ها در قالب اپلیکیشن روی گوشی هوشمند نصب می‌شوند و کاربران در هر زمان و مکان به دارایی‌های خود دسترسی دارند. از نمونه‌های شناخته شده کیف پول‌های موبایلی می‌توان به Trust Wallet، Atomic Wallet، MetaMask و Coinomi اشاره کرد.

• کیف پول دسکتاپی

اگر مدیریت دارایی‌های دیجیتال را از طریق کامپیوتر ترجیح می‌دهید، کیف پول دسکتاپی انتخاب مناسبی است. این نرم‌افزارها روی سیستم‌عامل‌های ویندوز، مک و لینوکس نصب می‌شوند. نمونه‌های معروف آن‌ها شامل Exodus، Guarda، Atomic و Coinomi می‌شوند.

• کیف پول تحت وب 

این کیف پول‌ها بدون نصب نرم‌افزار و تنها از طریق مرورگر قابل‌استفاده‌اند. هر چند اتصال دائمی به اینترنت، سطح ریسک امنیتی آن‌ها را افزایش می‌دهد. از نمونه‌های پر کاربرد کیف پول‌های تحت وب می‌توان به   Blockchain.com، نسخه‌های تحت وب MyEtherWallet و Trust Wallet اشاره کرد.

• افزونه مرورگر

این نوع کیف پول به‌عنوان افزونه در مرورگر نصب می‌شود و برای تعامل با اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) و قراردادهای هوشمند گزینه‌ای ایده‌آل است. از ویژگی برجسته آن باید به اتصال مستقیم به Web3 و پلتفرم‌های دیفای با دسترسی سریع اشاره کرد.

اگر می‌خواهید در یک نگاه بهترین و امن‌ترین روش نگهداری ارز دیجیتال در ایران را با هم مقایسه کنید به جدول زیر نگاهی بیندازید:

منظور از کیف پول حضانتی چیست؟

یکی از شیوه‌های متداول ذخیره دارایی‌های دیجیتال «استفاده از کیف پول‌های امانی یا حضانتی» است. معمولاً این کیف پول‌ها توسط صرافی‌ ارز دیجیتال عرضه می‌شوند و مدیریت ارزهای کاربران را بر ‌عهده می‌گیرند. زمانی که از کیف پول امانی استفاده می‌کنید، کلید خصوصی ارزهای شما نزد یک واسطه (معمولاً خود صرافی) نگهداری می‌شود.

برای افراد تازه‌کار یا کسانی که تجربه کمی در زمینه امنیت ارزهای دیجیتال دارند، این روش بسیار ساده و بدون دردسر است. در چنین کیف پولی لازم نیست دغدغه نگهداری یا پشتیبان‌گیری از کلید خصوصی داشته باشید و در صورت فراموشی رمز یا گم ‌شدن اطلاعات ورود می‌توانید با انجام مراحل تأیید هویت، حساب خود را بازیابی کنید.

بسیاری از کیف پول‌های حضانتی علاوه بر ذخیره ارز دیجیتال، خدمات جانبی مانند اتصال مستقیم به اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، امکان استیکینگ یا ییلد فارمینگ و حتی ابزارهای تحلیلی بازار را ارائه می‌دهند. با وجود این مزایا شما مالک مستقیم کلید خصوصی نیستید و کنترل نهایی دارایی در دست واسطه قرار دارد؛ همچنین خطر هک شدن، سوء مدیریت یا ورشکستگی ارائه‌ دهنده وجود دارد و ممکن است سرمایه شما در معرض خطر قرار بگیرد.

نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول بهتر است یا صرافی؟

هر کدام این روش‌ها، مزایا و معایب خود را دارد و انتخاب بین آن‌ها به هدف سرمایه‌گذاری، سبک معاملاتی و میزان حساسیت شما نسبت به امنیت بستگی دارد. اگر دنبال نگهداری بلندمدت هستید و می‌خواهید دارایی خود را برای ماه‌ها یا سال‌ها حفظ کنید، کیف پول‌های شخصی (خصوصاً کیف پول سخت‌افزاری) انتخاب امن‌تری محسوب می‌شوند. این کیف پول‌ها به دلیل ذخیره آفلاین کلید خصوصی در محیطی ایزوله، تقریباً در برابر حملات سایبری نفوذناپذیرند.

اگر یک معامله‌گر فعال هستید و هر روز خریدوفروش انجام می‌دهید، استفاده از یک صرافی معتبر می‌تواند برایتان راحت‌تر باشد؛ زیرا سرعت و دسترسی سریع به معاملات را فراهم می‌کند.  در نهایت می‌توان گفت بهترین روش مدیریت ریسک «ترکیب این دو شیوه» است؛ یعنی بخش اصلی دارایی خود را در کیف پول آفلاین امن نگه دارید و فقط مقدار مورد نیازتان را برای معاملات روزمره در صرافی بگذارید.

فاکتورهای کلیدی در انتخاب امن‌ترین روش نگهداری ارزهای دیجیتال

برگزیدن روشی مطمئن برای نگهداری ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است و عوامل متعددی در این تصمیم نقش دارند. مناسب‌ترین گزینه بسته به شرایط هر فرد متفاوت است. البته با بررسی دقیق عوامل زیر می‌توانید بهترین راهکار را انتخاب کنید:

• میزان دارایی دیجیتال

اندازه و ارزش کل سرمایه رمزارزی شما تعیین‌کننده است. برای مبالغ زیاد، استفاده از کیف ‌پول‌های سرد (آفلاین) معمولاً ایمن‌تر هستند؛ درحالی‌که برای مقادیر کمتر، کیف ‌پول‌های گرم (آنلاین) می‌توانند انتخاب مناسب‌تری باشند.

• میزان مهارت و راحتی کاربر

دانش فنی و آشنایی شما با فناوری بلاکچین نیز تعیین‌کننده است. کاربران تازه‌کار غالباً سراغ پلتفرم‌هایی می‌روند که رابط کاربری ساده و راهنمایی بیشتری ارائه می‌دهند.

• نیاز به نقد شوندگی

اگر مایلید سریعاً به دارایی‌تان دسترسی داشته باشید پس نقدینگی بالا اهمیت پیدا می‌کند. کیف‌پول‌های گرم و برخی صرافی‌ها این ویژگی را دارند؛ اما امنیت کمتری نسبت به کیف‌پول‌های سرد ارائه می‌دهند.

• پشتیبانی از ارزهای مختلف

همه راهکارهای نگهداری از تمام رمزارزها پشتیبانی نمی‌کنند. حتماً بررسی کنید که کیف پول یا سرویس انتخابی‌تان قابلیت نگهداری ارز مدنظر شما را داشته باشد.

• بازه زمانی نگهداری

اینکه می‌خواهید ارز دیجیتال را در کوتاه‌مدت یا بلندمدت نگه دارید هم بسیار اهمیت دارد. افراد با افق سرمایه‌گذاری کوتاه معمولاً به کیف‌پول‌های گرم روی می‌آورند؛ اما سرمایه‌گذاران بلندمدت برای امنیت بیشتر ترجیح می‌دهند از کیف‌پول‌های سرد استفاده کنند.

• قوانین و محدودیت‌های محلی

چارچوب‌های قانونی کشور یا منطقه محل سکونتتان ممکن است دسترسی به برخی سرویس‌ها یا کیف پول‌ها را محدود کند.

• کیفیت خدمات مشتری

پشتیبانی قوی و پاسخگو مخصوصاً برای کاربران تازه‌وارد اهمیت بالایی دارد. وجود کانال‌های ارتباطی مطمئن می‌تواند در مواقع مشکل بسیار راهگشا باشد.

• امکانات پشتیبان‌گیری

گم کردن کلید خصوصی یا از دست دادن دسترسی به کیف پول ممکن است زیان جدی به بار آورد. بنابراین روش‌هایی را انتخاب کنید که امکان تهیه نسخه پشتیبان امن و بازیابی دارایی‌ها را فراهم می‌کنند.

سخن پایانی

در این مقاله به معرفی امن‌ترین و بهترین روش‌های نگهداری ارز دیجیتال پرداختیم. انتخاب شیوه‌ای مطمئن برای ذخیره‌سازی و رعایت اصول امنیتی می‌تواند مرز میان حفظ یا از دست دادن سرمایه‌تان را مشخص کند. اگر اولویت شما امنیت بالاست و قصد دارید سرمایه خود را برای مدت طولانی نگه‌دارید، کیف پول‌های سخت‌افزاری انتخابی ایده‌آل به شمار می‌روند؛ زیرا با قطع ارتباط از اینترنت، خطر هک و دسترسی غیرمجاز را به حداقل می‌رسانند. از سوی دیگر، کیف پول‌های نرم‌افزاری و حساب‌های صرافی به علت کاربری آسان مناسب معامله‌گران فعال و روزانه هستند؛ بااین‌حال امنیت پایین‌تری نسبت به کیف پول‌های سخت‌افزاری دارند. در نهایت، نحوه نگهداری ارز دیجیتال موضوعی کاملاً شخصی و وابسته به شرایط شما از جمله سطح آگاهی، نوع فعالیت، مقدار سرمایه و میزان پذیرش ریسک است. فکر می‌کنید انتخاب نهایی شما کدام کیف پول باشد؟