علاقه روزافزون، پذیرش و سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال، بسیاری از افراد را کنجکاو کرده است که وارد این بازار شوند. این مقاله، ارز دیجیتال را به عنوان یک کلاس دارایی تعریف می کند و شما را با اصول سرمایه گذاری در آن آشنا می کند. در این مقاله به موضوعات مختلف از جمله ارز دیجیتال چیست، انواع مختلف آن، چه چیزهایی را قبل از سرمایه گذاری باید در نظر بگیرید و موارد دیگر خواهیم پرداخت. همچنین روشهای کسب درآمد از ارز دیجیتال را به شما معرفی خواهیم نمود. اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال دارید، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید.
ارز دیجیتال چیست؟
کریپتوکارنسی یا ارز دیجیتال، یک ارز مجازی است و راهی برای سرمایه‌گذاری میباشد و می‌توان با هدف بازگشت مالی آن را خریداری کرد. همانطور که در مقالات متعدد گفته شده است، ارزهای دیجیتال یکی از بی ثبات ترین کلاس های دارایی هستند، به این معنی که نوسانات قیمت زیادی دارند. سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال، راهی برای مشارکت در این فناوری تحول‌آفرین و برنامه‌های در حال توسعه آن است. پیش‌بینی آینده غیرممکن است، اما به نظر واضح است که رمزارز و فناوری‌های زیربنایی فراگیرتر خواهند بود.
ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند، به این معنی که توسط یک مقام مرکزی حمایت یا تنظیم نمی شوند. واحدهای ارز دیجیتال، که به عنوان کوین یا توکن شناخته می شوند، به صورت دیجیتالی از طریق یک فرآیند اعتبار سنجی متکی بر بلاکچین ایجاد می شوند، یک فناوری قدرتمند که می تواند در طیف گسترده ای از فرآیندها، نه فقط برای رمزنگاری مورد استفاده قرار گیرد. همچنین به عنوان فناوری دفتر کل توزیع شده شناخته می شود. بلاکچین یک رکورد رمزگذاری شده امن از ارزش هر کوین مجازی و تراکنش های مرتبط با آن ایجاد می کند. این رکوردها در سراسر شبکه رایانه هایی که به بلاکچین دسترسی دارند، توزیع و مرتبط می شوند. این سیستم با در نظر گرفتن امنیت، شفافیت، سرعت و دقت طراحی شده است.
مزایا و معایب استفاده از ارزهای دیجیتال
استفاده از ارز دیجیتال میتواند فرصت‌هایی را برای برخی کسب‌وکارها فراهم کند.
مزایای استفاده از ارزهای دیجیتال
- تراکنش ارز دیجیتال به طور کلی یک فرآیند سریع و ساده است. به عنوان مثال، بیت کوین ها را می توان از یک کیف پول دیجیتال به کیف پول دیگر، تنها با استفاده از گوشی هوشمند یا کامپیوتر منتقل کرد.
- هر تراکنش ارز دیجیتال در یک لیست به نام بلاکچین ثبت می شود. این امر امکان ردیابی تاریخ بیت کوین ها را فراهم می کند تا افراد را از خرج کردن کوین‌هایی که مالک آن نیستند، کپی کردن یا لغو تراکنش ها باز دارد.
- هدف بلاکچین حذف واسطه‌ها مانند بانک‌ها و بازارهای آنلاین است به این معنی که هیچ کارمزد پردازش پرداخت وجود ندارد.
- پرداخت‌های ارز دیجیتال در بین سازمان‌های بزرگ و در بخش‌هایی از جمله مد و داروسازی به طور گسترده‌تری مورد استفاده قرار می‌گیرند.
معایب استفاده از ارزهای دیجیتال
- ارزش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین می تواند به طور قابل توجهی تغییر کند، بنابراین برخی افراد احساس نمی کنند که تبدیل پول واقعی به بیت کوین امن نیست.
- اگر به طور کامل استفاده از ارزهای دیجیتال را متوقف کنند، ممکن است ارزش خود را از دست داده و بی ارزش شوند.
- صرافی های ارزهای دیجیتال هدف حملات سایبری هستند که می تواند منجر به از دست دادن غیرقابل جبران سرمایه گذاری شما شود.
- ارز دیجیتال می تواند در برابر کلاهبرداری آسیب پذیر باشد یا به عنوان مکانیزم پرداخت کلاهبرداری استفاده شود. کلاهبرداران اغلب از پلتفرم هایی مانند فیس بوک، اینستاگرام و توییتر برای فریب دادن افراد به این سرمایه گذاری ها استفاده می کنند.
قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال چه نکاتی را باید در نظر بگیرید
بازار ارزهای دیجیتال همواره با نوساناتی همراه است، به همین دلیل لازم است قبل از سرمایه‌گذاری در رمز ارزها، به بررسی کامل آن بپردازید و نکاتی را قبل از خرید ارز دیجیتال در نظر بگیرید. همچنین در نظر گرفتن اینکه چرا می خواهید در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید، میتواند مفید باشد. به گفته یکی از افراد، تنها در صورتی باید روی یک ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنید که به چشم انداز بلندمدت آن اعتقاد داشته باشید و مایل به جذب نوسانات قیمتی بزرگ باشید.
هنگام سرمایه گذاری، بسیار مهم است که چشم انداز بلند مدت رمز ارز به ویژه در مورد دارایی هایی که می توانند به سرعت به سمت بالا یا پایین حرکت کنند در نظر بگیرید. هنگام سرمایه‌گذاری در دارایی‌های بسیار پرنوسان، هیجانی تصمیم نگیرید مانند خرید در زمانی که قیمت ارز دیجیتال در حال افزایش است به دلیل ترس از دست دادن یا فروختن در هنگام کاهش قیمت‌ها. معمولاً اینها استراتژی های سرمایه گذاری خوبی نیستند.
بیشتر بدانید: معرفی بهترین ارزها برای سرمایه گذاری
آیا ارز دیجیتال سرمایه گذاری خوبی است؟
اینکه آیا ارز دیجیتال سرمایه گذاری خوبی برای شما خواهد بود به عوامل زیادی بستگی دارد. مانند همه سرمایه‌گذاری‌ها، پاسخ به مواردی مانند تحمل ریسک، هم از نظر مالی و هم از نظر روان‌شناختی، و افق زمانی و همچنین تنوع پرتفوی شما برمی‌گردد. نوسانات ارز دیجیتال به این معنی است که ارزش کوین‌های شما می تواند به سرعت و گاهی به طور چشمگیری افزایش یا کاهش یابد.
صرفاً به این دلیل که یک دارایی برای ترید در دسترس است، لزوماً به این معنی نیست که سرمایه گذاری مناسب برای موقعیت شما است و همانطور که در بالا توضیح داده شد، همه سرمایه‌گذاری‌ها خطر از دست دادن پول را به همراه دارند.
بیشتر بدانید: چگونه ترید را شروع کنیم؟
چه مقدار باید روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنید؟
برخی از کارشناسان توصیه می کنند که بیش از 1٪ تا 5٪ از دارایی خالص خود را سرمایه گذاری نکنید. وقتی به بررسی میزان سرمایه‌گذاری در سبد ارز دیجیتال می‌پردازیم، مهم است که هرگز بیش از آنچه که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری نکنید. مقدار کلی سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید بر اساس سبد سرمایه گذاری کلی و میزان تحمل ریسک شما تعیین شود.
با در نظر گرفتن این موضوع، تنوع در ارز دیجیتال جنبه دیگری است که باید در نظر گرفته شود. برای مثال، برخی از کوین‌ها موارد استفاده طولانی مدت امیدوارکننده‌تری دارند و ممکن است کمتر در معرض دستکاری قیمت باشند. در حالی که کل بازار کریپتو به شدت بی ثبات است، به طور بالقوه ریسک کمتری در ارزهای بزرگتر و نقدشونده در مقایسه با ارزهای دیجیتال با ارزش کمتر وجود دارد. اگرچه حتی بزرگترین و معتبرترین رمزارزها نیز نوسانات قیمتی زیادی را نشان می دهند. بنابراین، باید ترکیبی از ارزهای دیجیتالی را که در اختیار دارید، علاوه بر مقدار کلی ارز دیجیتال موجود در پورتفوی خود در نظر بگیرید.
روشهای کسب درآمد از ارز دیجیتال
سرمایه گذاران چگونه می توانند با ارزهای دیجیتال درآمد کسب کنند؟ این یکی از سوالاتی است که امروزه توسط علاقه مندان به ارزهای دیجیتال پرسیده می شود. اما کاربردی‌ترین راه‌های کسب درآمد با ارز دیجیتال امروز چیست؟ در این قسمت از مقاله، به معرفی 7 روش برتر برای کسب درآمد با ارزهای دیجیتال می‌پردازیم.
1. خرید ارزهای دیجیتال و هودل کردن HODL
خرید و HODL یکی از محبوب ترین و مبتدی ترین استراتژی های سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است. در واقع این روش را می‌توان به عنوان یک روش رایج برای کسب درآمد با ارزهای دیجیتال، معرفی کرد.
در این استراتژی سرمایه‌گذاری نیاز است تا دارایی‌های باثبات را شناسایی نمایید و سودهای منظم با افزایش قیمت آنها کسب کنید. رمز ارزهایی همچون بیت کوین و اتریوم از جمله دارایی‌های باثباتی هستند که می‌توانند در این زمینه مورد استفاده قرار گیرند.
در روش هودل‌کردن، سرمایه‌گذار دارایی‌ها را به امید بازار صعودی برای بلندمدت نگه‌داری می‌کند و از افزایش قیمت سود کسب می‌نماید. هودل به عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت شناخته می‌شود که از نوسان‌های کوتاه مدت جلوگیری به عمل می‌آورد. به طور کلی ماهیت پرنوسان رمز ارزها را فراموش نماییم و هودل‌کردن همیشه سودبخش نیست.
بیشتر بدانید: آموزش خرید ارز دیجیتال
2. وام دهی ارز دیجیتال
شما همچنین می‌توانید با وام دادن در بستر ارزهای دیجیتال، درآمد کسب کنید. پلتفرمی که انتخاب می کنید تعیین می کند که کدام ارز دیجیتال را می توان وام داد یا به عنوان وثیقه استفاده کرد
کاربران می‌توانند بین پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال مالی متمرکز یا غیرمتمرکز انتخاب کنند. پلتفرم‌های متمرکز دارای یک مقام مرکزی خواهند بود که بر عملیات‌ها و تأیید هویت کاربران نظارت می‌کنند. در همین حال، پلتفرم‌های غیرمتمرکز توسط رایانه‌ها مدیریت می‌شوند و به کاربران اجازه می‌دهند تا به صورت نیمه مستقل عمل کنند. از آنجایی که این تراکنش‌ها روی بلاکچین اجرا می‌شوند، تأیید تراکنش‌ها به جامعه واگذار می‌شود، زیرا همه تراکنش‌های آن پلتفرم به راحتی قابل مشاهده هستند.
در مورد نرخ‌های بهره، می‌توانید انتظار داشته باشید که آنها تحت نرخ بهره ثابت یا شناور قرار گیرند. بهره ثابت نرخ ثابتی را توصیف می کند که بر مبلغ وام اعمال می شود، در حالی که نرخ بهره شناور بسته به حرکت بازار متفاوت است.
به طور کلی وام دادن به یکی از محبوب ترین خدمات رمزنگاری در هر دو بخش متمرکز و غیرمتمرکز صنعت کریپتو تبدیل شده است. به عنوان یک سرمایه گذار، می توانید دارایی های دیجیتال خود را به وام گیرندگان قرض دهید تا فرصتی برای کسب سود به دست آورید.
3. استیکینگ
استیکینگ یکی از بهترین راه های کسب درآمد با ارزهای دیجیتال میباشد. در واقع استیکینگ Staking یکی از اجزای حیاتی اکوسیستم بلاکچین است، زیرا به ارائه امنیت و اعتبار برای تراکنش ها در شبکه های اثبات سهام کمک می کند. اساساً، استیک کردن شامل قفل کردن توکن های شما برای یک زمان خاص است تا به این شبکه ها کمک کند تا به خوبی و کارآمد کار کنند.
توجه داشته باشید که استیکینگ فقط برای بلاکچین هایی کار می کند که از الگوریتم اجماع اثبات سهام استفاده می‌نمایند. محبوب ترین رمز ارزهایی که از الگوریتم اثبات سهام PoS استفاده می‌نمایند شامل کاردانو، الگورند و سولانا میباشد.
4. ایردراپ‌ها
ایردراپ‌ها Airdrops یک راه عالی برای علاقه مندان به ارزهای دیجیتال است تا بدون نیاز به سرمایه گذاری، توکن های رایگان به دست آورند. همچنین میتواند بهترین راه برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال باشد. برخلاف فروش سنتی و راه‌اندازی توکن‌ها، ایردراپ‌ها نیازی به واریز وجه یا هزینه‌های اولیه ندارند. در عوض، آنها به شما این امکان را می دهند که فقط با ثبت نام و انجام مراحل لازم، توکن کسب کنید. برخی از این مراحل ممکن است شامل اشتراک‌گذاری اطلاعات پروژه در رسانه‌های اجتماعی، پیوستن به یک انجمن آنلاین یا تکمیل کارهای ساده مانند تماشای یک ویدیوی آموزشی باشد.
علاوه بر این، airdrops اغلب به عنوان ابزاری حیاتی برای پروژه‌های جدید عمل می‌کند تا توکن‌های خود را وارد گردش کنند. از آنجایی که این پروژه‌ها معمولاً پیش‌فروش یا راه‌اندازی در صرافی معمولی ندارند، به راه‌های دیگری برای ایجاد علاقه در توکن‌های خود و تشویق مردم به استفاده از آنها نیاز دارند. و با ارائه توکن‌های رایگان به کاربران احتمالی از طریق کمپین ایردراپ، این پروژه‌ها می‌توانند به سرعت یک جامعه بسازند. بسیاری از توکن‌های airdrop ارزش پول زیادی پیدا کرده‌اند و سرمایه‌گذاران را ثروتمند کرده‌اند.
بنابراین، به طور کلی، واضح است که ایردراپ می تواند یک روش فوق العاده موثر برای علاقه مندان به ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری و مشارکت در پروژه های جدید بدون نیاز به پرداخت پول باشد. چه به دنبال فرصت سرمایه گذاری بزرگ بعدی خود باشید و چه بخواهید دنیای تجارت کریپتو را کشف کنید، مطمئناً فرصت های هیجان انگیز زیادی در انتظار ایردراپ ها خواهد بود. آنها روشی باورنکردنی برای کسب درآمد با ارزهای دیجیتال بدون انجام کاری هستند.
5. کسب درآمد از بازی P2E
اگر از آن دسته افرادی هستید که در حین کسب درآمد به سرگرمی علاقه دارید، ممکن است کسب درآمد از بازی را به عنوان راهی برای کسب درآمد با ارزهای دیجیتال در نظر بگیرید. در مدل یا P2E کسب درآمد از بازی، بازیکنان وارد یک دنیای متاورس می‌شوند که در آن می‌توانند با بازیکنان دیگر تعامل داشته باشند و در بازی‌های مختلف به رقابت بپردازند. هدف بازی P2E کسب ارز دیجیتال با انجام بازی ها و برنده شدن در مسابقات است.
بازیکنان نه تنها می توانند از بردهای خود برای دریافت ابزارهای ارتقا یافته یا خرید کالاهای مجازی استفاده کنند، بلکه می توانند اقلام یا مهارت های خود را به بازیکنان دیگر نیز بفروشند. این امکان یک تجربه گیم پلی واقعا پویا و چندوجهی را فراهم می کند و فرصت های جدیدی را برای کسب ارز دیجیتال به روشی جذاب و سرگرم کننده باز می کند.
6. استخراج
در نگاه اول، ممکن است به نظر برسد که بهترین راه برای کسب درآمد با ارزهای دیجیتال، راه اندازی ریگ‌های استخراج است. در حالی که این ممکن است یک گزینه وسوسه انگیز باشد، چندین اشکال مهم نیز دارد. اول، خرید سخت افزار لازم و راه اندازی آن می تواند به سرمایه گذاری اولیه و دانش فنی زیادی نیاز داشته باشد که همه آن را ندارند.
اما به طور کلی استخراج به شما این امکان را می‌دهد که هنگام اعتبارسنجی تراکنش‌ها در شبکه، ارزهای دیجیتال رایگان کسب کنید. برای شروع، فقط باید روی سخت افزار استخراج، کارت های گرافیک و دانلود نرم افزار استخراج سرمایه گذاری کنید. سپس باید تصمیم بگیرید که آیا این کار را به تنهایی انجام دهید یا به یک استخر استخراج ارز دیجیتال بپیوندید. توجه داشته باشید که استخراج فقط برای ارزهای رمزنگاری شده در شبکه‌هایی که از الگوریتم اجماع اثبات کار استفاده می‌کنند کار می‌کند. نمونه هایی از این شبکه های PoW بیت کوین، لایت کوین و زی‌کش هستند.
لازم به ذکر است برای مشارکت در استخراج، سرمایه گذاری در پلتفرم‌های استخراج ابری روشی دیگر به شمار می‌رود. در استخر ابری، تنها سرمایه خود را وارد شبکه می‌کنید و کار استخراج را به پلتفرم می‌دهید. روشن است که در این روش، پاداش دریافتی کمتر از زمانی است که زیرساخت‌های استخراج را خود آماده می‌نمایید.
7. ساخت و خرید و فروش NFT
توکن‌های NFT که از آنها با نام توکن‌های غیرقابل تعویض نیز یاد می‌شوند، یک توکن مبتنی بر بلاکچین هستند که در دنیای رمز ارزها منحصر به فرد می‌باشند. فرآیند ساخت و ایجاد توکن‌های غیرقابل تعویض، مینتینگ Minting نام دارد. اخیرا یکی از راه‌های جذاب کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، ساخت و یا خرید و فروش NFTها میباشد. در صورتی که قصد دارید از این روش استفاده نمایید، باید یک کیف پول سازگار با پلتفرم NFT مورد نظر، ایجاد کنید. سپس کیف پول را به پلتفرم متصل نموده و توکن NFT را بسازید.
برای ایجاد NFT شما می‌توانید از پلتفرم‌هایی نظیر Hotpot، NFT Art Generator، VoxEdit و Fotor استفاده کنید. سپس قادر خواهید بود در بازارهایی همچون Nifty Gateway، Art Blocks، SuperRare، Rarible و Mintable آنها را برای فروش قرار دهید.
معرفی سایر روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال
علاوه بر روش هایی که در قسمت قبلی مقاله به آنها اشاره کردیم، آربیتراژگیری و تامین نقدینگی در پلتفرم‌های دیفای از دیگر روش‌ها برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال هستند که در ادامه به معرفی آنها خواهیم پرداخت.
· تامین نقدینگی در پلتفرم های دیفای
در سال 2020 انواع مختلفی از پروژه های ارز دیجیتال با هدف ارائه‌ی خدمات مالی به بازار معرفی شدند. انواع صرافی‌های غیرمتمرکز، پلتفرم‌های ییلد فارمینگ، استیبل‌کوین‌ها، پلتفرم‌های وام‌دهی در زمینه دیفای معرفی شدند و هر کدام پتانسل‌های جدیدی را به کاربران معرفی نمودند. بیشتر این پلتفرم‌ها با استخر نقدینگی کار می‌کنند و این استخرها، نقش مهمی در شبکه مالی دیفای دارند. نقدینگی این استخرها به وسیله، تامین کنندگان نقدینگی تامین می‌شود.
تامین کنندگان نقدینگی کاربرانی می‌باشند که سرمایه‌ی خود را در این پلتفرم‌ها سپرده‌گذاری می نمایند و در مقابل سود دریافت می‌کنند. در این روش، شما باید دقت کنید که یک پلتفرم منسجم و کاربر پسند انتخاب نمایید.
· آربیتراژگیری
آربیتراژگیری روشی از معامله‌گری میباشد که در آن یک دارایی خاص با قیمت‌های متفاوت معامله می‌شود. برای مثال قیمت رمز ارز بیت کوین در یک صرافی 60 هزار دلار و در صرافی دیگر 61 هزار دلار میباشد. در اینجا می‌توان با خرید از صرافی ارزان‌تر و فروش در صرافی گران‌تر، سود کسب نمود. تعدادی از کاربران ارزهای دیجیتال، از روش آربیتراژگیری سود کسب می‌نمایند.
کلام پایانی
در این مقاله به معرفی روشهای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال پرداختیم. همانطور که گفتیم روشهای مختلفی به غیر از ترید برای کسب درآمد از این بازار وجود دارد. این روش‌ها شامل وام‌دهی، استیکینگ، استخراج، ساخت NFT، هودل کردن و P2E است. کاربران می‌توانند از این روش‌ها متناسب با استراتژی‌های خود استفاده نمایند.
لازم به ذکر است که تعدادی از پلتفرم‌های مشهور در حوزه رمز ارزها از ارائه خدمات به کاربران ایرانی اجتناب می‌نمایند. قبل از ورود سرمایه به هر پلتفرم، اطلاعات آن را به طور کامل بررسی نمایید و مطمئن شوید که نیازی به احراز هویت نیست.
سوالات متداول
1. آیا کسب درآمد از ارزهای دیجیتال بدون ترید امکان‌پذیر است؟
بله، روشهای مختلفی در بازار رمز ارزها وجود دارد که می‌توان بدون ترید از ارزهای دیجیتال کسب درآمد نمود. برای مثال استیکینگ، وام‌دهی، ایردراپ، هودل و ساخت توکن های غیرقابل تعویض NFT از جمله این روش‌ها می‌باشند.
2. از چه راه‌هایی به جز ترید می‌توان از ارزهای دیجیتال درآمد کسب کرد؟
روشهای مختلفی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال به غیر از ترید وجود دارد. این روش‌ها عبارتند از وام‌دهی، ایردراپ، استخراج، استیکینگ و سایر روش‌هایی که در این مقاله به آنها پرداختیم.
3. آیا کسب درآمد از ارزهای دیجیتال خطرناک است؟
بازار ارزهای دیجتال دارای نوسان است و غیرقابل پیش‌بینی میباشد. با این وجود می‌توان نتیجه گرفت که روشهای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال در بعضی مواق میتواند خطرناک باشد. برخی از خطرهای موجود در بازار رمز ارزها شامل حمله‌های سایبری، احتمال هک شدن پلتفرم‌ها، برگشت ناپذیر بودن تراکنش‌های ارز دیجیتال و … می‌باشند.
